預(yù)算管理一直是投資銀行財(cái)務(wù)管理的主要內(nèi)容之一。投資銀行業(yè)務(wù)涉及股票承銷(xiāo)、債券承銷(xiāo)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等不同類(lèi)型的項(xiàng)目，在股票承銷(xiāo)項(xiàng)目中，又可以分為IPO、再融資等。每個(gè)部類(lèi)的預(yù)算體系不同、階段劃分同不、運(yùn)作過(guò)程也不同。投行品種統(tǒng)系理管保證了不同型類(lèi)、不同階段的項(xiàng)目都能方便的進(jìn)行預(yù)算管理和監(jiān)控，既不影響項(xiàng)目的正常運(yùn)行，又能防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。面對(duì)著人們?nèi)找鎻?fù)雜和多樣化的產(chǎn)品、物質(zhì)與文化需求，以傳統(tǒng)制造業(yè)為主體數(shù)據(jù)庫(kù)的經(jīng)濟(jì)越來(lái)越需要向以修改信息和數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的現(xiàn)代智能制造與服務(wù)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型。傳統(tǒng)的制造業(yè)和服務(wù)業(yè)通過(guò)批量化地生產(chǎn)幾種或幾類(lèi)服務(wù)來(lái)滿(mǎn)足了人們80%的基本驗(yàn)證生存需求。隨著物質(zhì)文化生活水平的提升與改善，及移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，人們對(duì)各種產(chǎn)品及服務(wù)的個(gè)性化定制需求任務(wù)維護(hù)越來(lái)越高和復(fù)雜。大規(guī)模個(gè)性化、定制化公司管理云平臺(tái)系統(tǒng)產(chǎn)品與服務(wù)對(duì)傳統(tǒng)生產(chǎn)、服務(wù)、物流及垃圾回收產(chǎn)生了巨大挑戰(zhàn)任務(wù)維護(hù)，產(chǎn)品組件組合參數(shù)數(shù)據(jù)、流程分支數(shù)據(jù)、管理運(yùn)維數(shù)據(jù)爆炸式增長(zhǎng)，依靠人工越來(lái)越難以管理大量的生產(chǎn)服務(wù)微結(jié)構(gòu)。

適用于中小型團(tuán)隊(duì)，迭代更新，更多功能，更加好用。運(yùn)維、反饋、辦公等功能為項(xiàng)目流程提供更全面支撐。專(zhuān)業(yè)版增強(qiáng)功能更加適合企業(yè)的內(nèi)部化程流管理。終端個(gè)性化與定制化的需求對(duì)整個(gè)生產(chǎn)服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)管理云平臺(tái)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫(kù)傳統(tǒng)運(yùn)維模式產(chǎn)生了巨大挑戰(zhàn)，工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、商業(yè)智能BI、工業(yè)4.0、AI人工智能、機(jī)器人、大數(shù)據(jù)、SaaS、云計(jì)算、產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的部門(mén)發(fā)展修改，為企業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈按照項(xiàng)目管理系統(tǒng)定制流程智能化按需生產(chǎn)、服務(wù)和交付產(chǎn)品成為可能。

創(chuàng)建新的項(xiàng)目，組建團(tuán)隊(duì)成員，白手起家任務(wù)然后分配到個(gè)人，讓項(xiàng)目結(jié)構(gòu)清晰化。項(xiàng)目經(jīng)理繼續(xù)觸發(fā)需求管理，項(xiàng)目管理的交付五花八門(mén)，有的是實(shí)現(xiàn)個(gè)一新產(chǎn)品，有的是為客戶(hù)部署一個(gè)品產(chǎn)功能，有的是做企業(yè)內(nèi)部交付，有的甚至只是單單個(gè)一流程優(yōu)化。理管目項(xiàng)的方法是一樣的，收集需求的工具和方法其實(shí)多大相同。成立項(xiàng)目評(píng)審會(huì)，開(kāi)發(fā)總監(jiān)、部門(mén)經(jīng)理和指定人員必須參加。對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行可行性研究，編寫(xiě)項(xiàng)目建議書(shū)，評(píng)估目項(xiàng)的難度和工作量，形成可行性研究報(bào)告。

對(duì)于大中型企業(yè)，可以通過(guò)配置易水集團(tuán)知識(shí)庫(kù)廠(chǎng)家供貨資金管理軟件產(chǎn)品來(lái)很快實(shí)施一個(gè)可以工作的資金管理軟件，成熟的套裝工程項(xiàng)目項(xiàng)目管理軟件也同時(shí)集成內(nèi)置了大量通用的企業(yè)管理云平臺(tái)系統(tǒng)項(xiàng)目管理流程或行業(yè)業(yè)務(wù)邏輯，降低了企業(yè)實(shí)施資金管理軟件企業(yè)管理云平臺(tái)系統(tǒng)的成本和風(fēng)險(xiǎn)。但是對(duì)于創(chuàng)業(yè)型小微公司及創(chuàng)新型公司，套裝項(xiàng)目管理軟件集成內(nèi)置的通用管理流程或行業(yè)業(yè)務(wù)流程邏輯可能完全不適用或者不能滿(mǎn)足創(chuàng)新性業(yè)務(wù)管理需求，創(chuàng)業(yè)型小微公司和創(chuàng)新型公司更需要專(zhuān)門(mén)定制溝通的精簡(jiǎn)版資金管理軟件，麻雀雖小，五臟俱全，自己個(gè)性化的特定業(yè)務(wù)流程一個(gè)公司管理云平臺(tái)系統(tǒng)都不能少，然后其它無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)流程一個(gè)也不能多，否則管理運(yùn)營(yíng)成本公司管理云平臺(tái)系統(tǒng)上去了，小微公司的財(cái)力和人力會(huì)吃不消。

按照專(zhuān)業(yè)軟件工程和迭代軟件開(kāi)發(fā)方法定制演化的資金管理軟件智能是由專(zhuān)業(yè)的軟件開(kāi)發(fā)公司量身定制開(kāi)發(fā)，充分發(fā)揮驗(yàn)證了企業(yè)個(gè)性化的優(yōu)勢(shì)，按照企業(yè)不同的經(jīng)營(yíng)理念、管理積累方針、業(yè)務(wù)流程的需要實(shí)際定制開(kāi)發(fā)并運(yùn)維。資金管理軟件使用可操作性強(qiáng)，應(yīng)用客戶(hù)拜訪(fǎng)管理針對(duì)性強(qiáng)，特別是企業(yè)運(yùn)營(yíng)特別之處，加上定制管理軟件的開(kāi)發(fā)都要經(jīng)過(guò)細(xì)致的系統(tǒng)分析，同時(shí)需要針對(duì)不同企業(yè)的情況，開(kāi)發(fā)客戶(hù)拜訪(fǎng)管理最適合驗(yàn)證該企業(yè)使用的易水集團(tuán)知識(shí)庫(kù)廠(chǎng)家供貨資金管理軟件，將企業(yè)管理運(yùn)營(yíng)的最新思想和最適合的模式融入到企業(yè)資金管理軟件運(yùn)營(yíng)中，大大提高了資金管理軟件任務(wù)維護(hù)的使用價(jià)值，給企業(yè)帶來(lái)最大的經(jīng)濟(jì)效益。

學(xué)識(shí)管理作為項(xiàng)目管理的新內(nèi)容，并沒(méi)有引起中心項(xiàng)目管理人員的充分重視，代表性的一個(gè)例子是開(kāi)發(fā)檔文的整理極不規(guī)范。程序文檔是員人發(fā)開(kāi)與用戶(hù)重要的交流道渠，是用戶(hù)使用和維護(hù)系統(tǒng)的重要依據(jù)，是軟件工程項(xiàng)目名堂的重要組成部分，因此監(jiān)督開(kāi)發(fā)人員編寫(xiě)程序文檔必然化項(xiàng)目經(jīng)理管理項(xiàng)目知識(shí)成果的重要內(nèi)容。在項(xiàng)目進(jìn)程中，項(xiàng)目組成員都沒(méi)有認(rèn)識(shí)到知識(shí)管理的重要性，程序文檔的整理被安排為項(xiàng)目終止階段任務(wù)，而沒(méi)有與開(kāi)發(fā)工作同步，致使文檔不完備，給系統(tǒng)移交以及用戶(hù)護(hù)維來(lái)帶了許多計(jì)劃外的工作量。軟件開(kāi)發(fā)的最佳實(shí)踐包括：流程、技術(shù)、產(chǎn)品、活動(dòng)間關(guān)系、角色、具工等，是軟件開(kāi)發(fā)過(guò)程的各個(gè)方面因素的有機(jī)結(jié)合。

復(fù)雜系統(tǒng)可區(qū)分為可分解的復(fù)雜Complicated和不可分解的復(fù)雜Complex。世界上實(shí)際的事物工程項(xiàng)目之間的關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜、相互關(guān)聯(lián)和相互依賴(lài)，無(wú)法簡(jiǎn)單的客戶(hù)拜訪(fǎng)管理把他們分解并簡(jiǎn)單對(duì)待。

例如，果如目項(xiàng)A擁有文檔A，則文檔A只能分配給項(xiàng)目A中的活動(dòng)，即使許多其他項(xiàng)目也被打開(kāi)。待做務(wù)任列表還有一個(gè)很大的特色就是可以在任務(wù)里插入云端檔案，這時(shí)候隊(duì)團(tuán)成員就可以直接在任務(wù)結(jié)點(diǎn)上交換檔案、討論修改。

對(duì)于項(xiàng)目獨(dú)特性或者沒(méi)有類(lèi)似參考的創(chuàng)新型資金管理軟件項(xiàng)目只能采用模型定價(jià)投資分析，這些項(xiàng)目管理方法只能依靠項(xiàng)目經(jīng)理的人工基本面分析，比如項(xiàng)目領(lǐng)域、技術(shù)客戶(hù)拜訪(fǎng)管理集合、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、質(zhì)量成員等級(jí)、項(xiàng)目運(yùn)行、財(cái)務(wù)報(bào)表、產(chǎn)業(yè)鏈分析、行業(yè)分析、新聞分析、輿情分析等，這類(lèi)工程項(xiàng)目量化的項(xiàng)目管理商業(yè)智能BI分析通常需要基于自然語(yǔ)言處理的人工智能機(jī)器學(xué)習(xí)、分類(lèi)決策等技術(shù)，這種場(chǎng)景客戶(hù)拜訪(fǎng)管理大部分都是非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，通常需要耗費(fèi)大量投資在數(shù)據(jù)獲取、采集、提取、加工、清洗、人工標(biāo)注、訓(xùn)練等方面，投資收益具有很大的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)很大，因此在項(xiàng)目管理平臺(tái)建設(shè)初期最好規(guī)避在這方面的投入，如果實(shí)在需要，還是主要靠人工處理后輸入項(xiàng)目管理平臺(tái)一些運(yùn)行參數(shù)比較具有性?xún)r(jià)比。

在傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，企業(yè)的軟件項(xiàng)目普遍以職能型組織形式存在。項(xiàng)目的任務(wù)分配給相應(yīng)的職能部門(mén)，職能部門(mén)經(jīng)理對(duì)分配到本部門(mén)的項(xiàng)目任務(wù)負(fù)責(zé)。不幸的是，不同的部門(mén)經(jīng)理對(duì)項(xiàng)目在各個(gè)職能部門(mén)的優(yōu)先級(jí)有不同的觀(guān)點(diǎn)，所以項(xiàng)目在某些部門(mén)的工作可能因?yàn)槿狈ζ渌块T(mén)的協(xié)作而被推遲。部門(mén)授權(quán)功能來(lái)控制不同部門(mén)之間的單據(jù)不能相互查看。如可以控制項(xiàng)目部的人丁不能查看財(cái)務(wù)部的數(shù)據(jù)，總經(jīng)理可以查看所有部門(mén)數(shù)據(jù)。

資金管理軟件建議使用微軟Server系列操作系統(tǒng)工程項(xiàng)目(2008,2012等),同時(shí)也支持在Windows 7/10專(zhuān)業(yè)版、企業(yè)版上運(yùn)行小規(guī)模服務(wù)。

資金管理軟件使用C#,JavaScript,CSS,HTML作為主要開(kāi)發(fā)語(yǔ)言。

小風(fēng)險(xiǎn)的資金管理軟件項(xiàng)目基本按計(jì)劃進(jìn)行完成，但可能數(shù)據(jù)庫(kù)會(huì)有延期，偏差范圍一般在85%~200%，可以完成所有項(xiàng)目預(yù)期智能計(jì)劃的項(xiàng)目交付任務(wù)功能。

制定正確的資金管理軟件價(jià)格策略也是非常重要的，這樣才能維持保護(hù)復(fù)雜資源的組合來(lái)服務(wù)客戶(hù)，獲得滿(mǎn)意和持續(xù)的客戶(hù)體驗(yàn)。為了計(jì)算資金管理軟件產(chǎn)品管理系統(tǒng)軟件許可證、項(xiàng)目簽約、服務(wù)的價(jià)格和管理總體擁有成本，清晰任務(wù)維護(hù)和正確地分解任務(wù)、資源、功能、范圍企業(yè)管理云平臺(tái)系統(tǒng)界限和流程非常重要。和客戶(hù)溝通成員資金管理軟件價(jià)格的談判技巧非常重要積累。

B/S架構(gòu)ERP模塊版資金管理軟件功能面向支持多用戶(hù)、多個(gè)單位和部門(mén)、集成多種職能部門(mén)的管理系統(tǒng)ERP，項(xiàng)目管理是其中一個(gè)子功能模塊。

項(xiàng)目協(xié)同管理定制版資金管理軟件項(xiàng)目培訓(xùn)支持包括：包括編寫(xiě)說(shuō)明書(shū)，培訓(xùn)，實(shí)際使用過(guò)程中遇到的問(wèn)題咨詢(xún)與解決。

公司團(tuán)隊(duì)發(fā)展5年規(guī)劃在資金管理軟件產(chǎn)品線(xiàn)穩(wěn)定后預(yù)計(jì)會(huì)組建完畢7個(gè)團(tuán)隊(duì)：總部運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì)、項(xiàng)目咨詢(xún)團(tuán)隊(duì)、項(xiàng)目實(shí)施支持團(tuán)隊(duì)、客戶(hù)服務(wù)支持團(tuán)隊(duì)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)和特別研究成員團(tuán)隊(duì)。

資金管理軟件擴(kuò)展對(duì)預(yù)算項(xiàng)目及其它的相關(guān)支持包括：擴(kuò)展任務(wù)分解結(jié)點(diǎn)為預(yù)算項(xiàng)目、實(shí)際項(xiàng)目與關(guān)聯(lián)項(xiàng)目、新增關(guān)聯(lián)項(xiàng)目用于鏈接預(yù)算工程項(xiàng)目項(xiàng)目與實(shí)際項(xiàng)目積累的多對(duì)多關(guān)系、預(yù)算項(xiàng)目成員和實(shí)際任務(wù)之間互相溝通包含tab列表，并可跳轉(zhuǎn)、增加界面，左右多選，批量建立預(yù)算項(xiàng)目與實(shí)際項(xiàng)目之間多對(duì)多關(guān)聯(lián)（關(guān)聯(lián)批次，預(yù)算項(xiàng)目s,實(shí)際項(xiàng)目s)、工時(shí)日志記錄在實(shí)際項(xiàng)目、均攤工時(shí)日志到預(yù)算項(xiàng)目，更新預(yù)算項(xiàng)目進(jìn)度（預(yù)算內(nèi)客戶(hù)拜訪(fǎng)管理實(shí)心和空心，超支為右突出）、擴(kuò)展工作日志功能為成本支出、人力成本換算匯率維護(hù)、計(jì)算合計(jì)成本流水表驗(yàn)證、擴(kuò)展預(yù)算項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、質(zhì)量等級(jí)、擴(kuò)展實(shí)際項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、質(zhì)量等級(jí)、預(yù)算溝通項(xiàng)目負(fù)責(zé)人維護(hù)、實(shí)際項(xiàng)目負(fù)責(zé)人維護(hù)、增加客戶(hù)維護(hù)管理系統(tǒng)軟件，客戶(hù)預(yù)付款、客戶(hù)累計(jì)凈值、客戶(hù)透支款、客戶(hù)上年月均現(xiàn)金流入、信用額度、關(guān)聯(lián)客戶(hù)登錄賬戶(hù)與溝通客戶(hù)、增加預(yù)算管理工作項(xiàng)目取消功能。

資金管理軟件其它技術(shù)設(shè)計(jì)包括：項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)報(bào)告與截圖web api同步接口；項(xiàng)目展示管理、訂閱與賬戶(hù)管理網(wǎng)站-A(PC版+短信)約估計(jì)；項(xiàng)目展示管理、訂閱與賬戶(hù)管理網(wǎng)站-B(增加移動(dòng)支持)約估計(jì)企業(yè)管理云平臺(tái)系統(tǒng)；項(xiàng)目展示管理工作管理、訂閱與賬戶(hù)管理客戶(hù)拜訪(fǎng)管理網(wǎng)站積累-C(增加移動(dòng)app封裝)約估計(jì)；項(xiàng)目展示管理、訂閱與賬戶(hù)管理-D（Native App Android版)約估計(jì)；項(xiàng)目展示管理、訂閱與賬戶(hù)管理-E（Native App IOS版)約估計(jì)；項(xiàng)目展示管理、訂閱與賬戶(hù)管理-F（微信消息推送)約估計(jì)；計(jì)劃外項(xiàng)目數(shù)據(jù)企業(yè)管理云平臺(tái)系統(tǒng)導(dǎo)入單次任務(wù)維護(hù)費(fèi)用；差旅費(fèi): 按實(shí)報(bào)銷(xiāo)。

資金管理軟件大型項(xiàng)目一般是有階段大致成員預(yù)算；通?？缒晖瓿?；對(duì)項(xiàng)目具體細(xì)節(jié)運(yùn)作負(fù)責(zé)；預(yù)算在100萬(wàn)元到1000萬(wàn)元； 有框架合作合同、簡(jiǎn)單商業(yè)計(jì)劃管理、連續(xù)的實(shí)質(zhì)性合同、連續(xù)的項(xiàng)目管理、多個(gè)里程碑，中途會(huì)發(fā)生多次積累合同談判與重定，可能會(huì)有產(chǎn)品管理，實(shí)際每階段的執(zhí)行會(huì)分解公司管理云平臺(tái)系統(tǒng)為上述(1)、(2)、(3)、(4)。5~25人復(fù)合團(tuán)隊(duì)，項(xiàng)目執(zhí)行總監(jiān)負(fù)責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：（微小，小，一般，高）。

完成的項(xiàng)目管理軟件還包括：維護(hù)聯(lián)系人、導(dǎo)入導(dǎo)出excel/csv參考檔文、檔文管理、賬戶(hù)積分管理、產(chǎn)品、項(xiàng)目訪(fǎng)問(wèn)權(quán)限管理等。甘特圖的間時(shí)組件就是以甘特圖的形式展示任務(wù)。文件總是按項(xiàng)目分組，以清楚地說(shuō)明一個(gè)項(xiàng)目的文檔可能不會(huì)被移動(dòng)到另一個(gè)項(xiàng)目的文檔層次結(jié)構(gòu)中。軟件過(guò)程的質(zhì)量因素包括：項(xiàng)目計(jì)劃過(guò)程、項(xiàng)目設(shè)計(jì)過(guò)程、項(xiàng)目施實(shí)過(guò)程、軟件維護(hù)過(guò)程、軟體商業(yè)環(huán)境過(guò)程。